Služby
Od prvního přehledu vašich aktiv až po detailní plán čerpání — provázíme vás celým procesem.
Na začátku spolupráce provádíme důkladnou analýzu vaší současné finanční situace: inventarizujeme stávající spoření, pojistné smlouvy, nemovitosti i závazky. Poté společně definujeme cíle — v jakém věku chcete odejít do důchodu, jaký měsíční příjem považujete za dostatečný a jaký majetek chcete předat dědicům. Na základě těchto vstupů sestavujeme písemný finanční plán s konkrétními kroky, termíny a odpovědnostmi. Plán každoročně revidujeme, aby odrážel změny ve vašem životě i na finančních trzích. Celý proces je transparentní a srozumitelný — žádný finanční žargon bez vysvětlení.
Zmapujeme všechny vaše stávající spořicí a investiční produkty, identifikujeme duplicity a zbytečné poplatky a navrhneme optimalizovanou strukturu. Zahrnuje posouzení doplňkového penzijního spoření, transformovaných fondů i osobních investičních účtů.
Modelujeme různé scénáře čerpání — systematický výběr, doživotní renta, hybridní přístup — a pomůžeme vám zvolit kombinaci, která minimalizuje riziko přežití prostředků a zároveň zachovává rezervu pro mimořádné výdaje.
Koordinujeme přípravu závěti, nastavení svěřeneckých fondů a optimalizaci darování za života tak, aby přechod majetku proběhl podle vašich přání a s minimálními administrativními náklady pro vaše blízké.
Roční revize plánu, odpovědi na vaše otázky kdykoli v průběhu roku a zastupování vašich zájmů při jednání s poskytovateli produktů. Poradce, který vás zná, je dostupný — ne až po třítýdenní frontě.
Neprodáváme pojistné produkty, nepřijímáme odměny od fondů ani bank a neprovádíme obchodování s cennými papíry na vaše jméno. Pokud vaše situace vyžaduje specializaci mimo naše kompetence — například komplexní daňové strukturování nebo mezinárodní trusty — odkážeme vás na ověřené odborníky z naší sítě. Výsledky plánování závisí na vývoji finančních trhů, legislativy a na vaší vlastní disciplíně v plnění plánu. Žádný plán nedokáže eliminovat tržní riziko.
„Paní Horáková mi za dvě schůzky pomohla pochopit, co přesně mám v doplňkovém penzijním spoření a proč mi to nevyhovuje. Přešla jsem na jiný fond a ušetřila jsem skoro 4 000 Kč ročně na poplatcích. Konečně chápu, co s mými penězi dělám.“
— Markéta Červenková, Chrudim
Napište nám nebo zavolejte — rádi vám vysvětlíme postup a odhadneme, kolik času a energie daná analýza zabere.